Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı, durum tespiti dosyalarında en sık yöneltilen taleplerden ikisidir. Kulağa benzer gelirler ama farklı soruları yanıtlarlar; yanlış olanı sunmak, dosyanın ileri geri gitmesinin yaygın bir nedenidir.
Fon Kaynağı: bu para
Belirli bir işlem, ödeme veya hesap için kullanılan paranın nereden geldiğidir. Soru dardır ve elinizdeki fonla sınırlıdır: aktarılan tutar, sermaye olarak getirilen para veya ödenen prim.
Servet Kaynağı: tüm tablo
Bir gerçek veya tüzel kişinin toplam servetini zaman içinde nasıl biriktirdiğidir; tek bir ödemeyi değil, varlıklarının toplamını ilgilendirir. Daha geniş soru budur ve genellikle belgelerle desteklenen kısa, tutarlı bir anlatım gerektirir.
Hangi hallerde sorulması beklenir
Müşteri kabulünde, ilişki geliştirilmiş durum tespitine geçtiğinde, bir işlem müşteri profili için büyük veya alışılmadık olduğunda, müşteri siyasi açıdan tanınmış bir kişi (PEP) olduğunda veya yüksek riskli bir ülke söz konusu olduğunda.
Fon Kaynağına genellikle hangi belgeler yanıt verir
Gelen transferi gösteren banka hesap özetleri, bir satış veya itfa onayı, kredi sözleşmesi, kâr payı belgesi, avukat veya noter onayı ya da fonlar maaştan geliyorsa bordrolar.
Servet Kaynağına genellikle hangi belgeler yanıt verir
İş sözleşmeleri ve maaş geçmişi, yıllık gelir vergisi beyannameleri, denetlenmiş finansal tablolar, işletme satış sözleşmeleri, veraset veya bağış belgeleri, taşınmaz kayıtları ve yatırım hesap özetleri. Bir şirket için, gerçek faydalanıcı (UBO) bilgilerinin yanında bir grup yapısı veya ortaklık şeması bekleyin.
Dosyayı hızlandıran nedir
Kısa bir zaman çizelgesini müşterinin kendi ifadeleriyle verin ve her adım için ilgili belgeyi ekleyin. Boşlukları açıklamak yerine bırakmayın. İsimleri, tarihleri ve tutarları belgeler arasında tutarlı tutun; İngilizce olmayan belgeleri çevirtin. Bir belge sağlanamıyorsa bunu belirtin ve en yakın alternatifi sunun.
Talebi yöneten kuruluşlar için
İlk seferde doğru olanı istemek, kapanan bir dosya ile bekleyen bir dosya arasındaki farktır. Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı kanıtının ne sayılacağına dair net bir iç standart ve bunun tutarlı biçimde kaydedilmesi, ilerideki iyileştirme işlerini azaltır.
Nasıl yardımcı olabiliriz
Bankalara, fintechlere ve diğer kuruluşlara KYC, CDD ve EDD dosyaları, Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı incelemesi, UBO analizi ve müşteri kabulü konularında —proje kapasitesi veya tekil dosyalar olarak— destek veriyoruz. Uyum ve AML hizmetimize göz atın veya bize yazın.
Bu içerik genel bilgi niteliğindedir ve hukuki tavsiye teşkil etmez. Durumunuza özel destek için lütfen bizimle iletişime geçin.